Definição de Lavagem de Dinheiro
Para estabelecer uma base para este artigo, você deve entender o que é lavagem de dinheiro. De acordo com a Investopedia:
"O processo de criar a aparência de que grandes quantias de dinheiro obtidas de crimes graves, como tráfico de drogas ou atividades terroristas, se originaram de uma fonte legítima."
Como funciona a lavagem de dinheiro
Um esquema tradicional de lavagem de dinheiro funciona assim. Digamos que Jim e Nathan estejam envolvidos na venda de drogas ilegais e recebam um enorme fluxo de caixa. É perigoso e tolo manter dinheiro vivo, então eles precisam de uma maneira de colocar o dinheiro em um banco sem parecer suspeitos.
O setor bancário é exigido pelo governo para relatar quaisquer depósitos em dinheiro para o IRS. O banco também pode relatar quaisquer depósitos em dinheiro suspeitos, como grandes quantidades frequentes de dinheiro ou clientes mantendo grandes quantias de dinheiro em um cofre. Esses relatórios do IRS são para que operações ilegais possam ser detectadas e para garantir que as empresas estejam pagando impostos.
Assim, as pessoas que executam operações ilegais precisam de uma maneira de obter dinheiro no banco, onde é seguro, sem avisar o banco. Qualquer grande quantia em dinheiro, ou grandes depósitos em dinheiro frequentes, geralmente não são obtidos legalmente. Jim e Nathan abrem um negócio legítimo onde o dinheiro flui rotineiramente , como um restaurante, salão de beleza, lava-carros, sorveteria, cafeteria ou posto de gasolina.
Essas empresas são chamadas de "front" para lavagem de dinheiro.
Então, quando Jim e Nathan depositam dinheiro no banco todos os dias de seus negócios legítimos, eles adicionam um pouco de dinheiro extra de suas vendas de drogas ao saco de depósito, e seu dinheiro sujo de drogas é misturado com o dinheiro "limpo" do legítimo restaurante ou salão de beleza. É daí que vem o termo lavagem de dinheiro. Pouco a pouco, o dinheiro sujo chega ao banco misturado com dinheiro dos outros negócios. Então o dinheiro sujo parece estar limpo.
Como funciona o branqueamento de capitais no eBay
Como vivemos em uma sociedade eletrônica, os esquemas de lavagem de dinheiro chegaram à Internet. Vendas on-line são rastreadas. O Paypal envia aos vendedores um 1099K, se estas duas condições forem cumpridas:
- US $ 20.000 em vendas
- 200 itens vendidos
Portanto, alguns vendedores estão isentos de receber um documento fiscal do governo. (Os vendedores do eBay devem reportar todas as receitas de seus negócios, independentemente de se essa forma é recebida ou não.) Assim, algumas vendas no eBay podem permanecer sob o radar, por assim dizer.
Uma maneira que pessoas inescrupulosas que estão tentando transacionar com dinheiro sujo é criar listagens falsas no eBay. Parece uma transação real, mas o preço geralmente é inflado astronomicamente para o tipo de item, e o preço de venda não faz sentido.
Um desses esquemas está usando fitas VHS da Disney Black Diamond , mas pode estar em qualquer coisa. Aqui está como isso funciona.
Digamos que Jim tenha um cliente que queira comprar algo ilegal, como drogas, propriedade roubada ou armas. Em vez de criar uma transação com dinheiro, o que é perigoso e tolo, Jim diz a seu cliente que ele criará uma listagem no eBay para um item em particular a um preço muito inflacionado, como uma fita VHS da Disney Black Diamond. Ele então enviará um link para o item ao cliente. Isso é chamado de "venda pré-arranjada". Então, o vídeo pode custar US $ 5.000. Uma vez que estas fitas VHS da Disney não valem muito, ninguém irá realmente comprar o item, o cliente de Jim irá comprá-lo, o dinheiro flui através do Paypal. Além disso, o eBay recebe suas taxas para que elas fiquem felizes e o Paypal recebe uma taxa de 3%.
Jim envia uma caixa de pedras ou algum item insignificante para o endereço do cliente e ninguém é o mais sensato.
Uma vez que a transação tenha ocorrido no eBay, e o dinheiro está na conta de Jim, ele se encontra com seu cliente para entregar as mercadorias que podem ser drogas, armas ou algum tipo de contrabando. A transação ocorre, o dinheiro mudou de mãos, as mercadorias ilegais são entregues e tudo isso é feito sob o radar.
Por que Launder Money no eBay
Bem, realmente, pelas mesmas razões, a lavagem de dinheiro é feita em empresas de dinheiro. Para mudar o foco. Para voar sob o radar. Para misturar a transação onde não é óbvio. O eBay cria um escudo maravilhosamente confuso que pessoas inescrupulosas podem esconder atrás. Milhões de itens são vendidos no eBay toda semana, e alguns são vendidos legitimamente por centenas ou milhares de dólares. Por isso, é fácil misturar-se à multidão e retirar esquemas ilegais do maior mercado on-line do mundo.
Se parece bom ser verdadeiro, provavelmente é!
Este velho ditado é válido aqui. Se você está pesquisando listagens completas e vê algo que não parece certo, provavelmente não é. De volta às fitas VHS da Disney Black Diamond, algumas são vendidas por mais de US $ 50, mas a maioria é vendida por menos de US $ 20. Eles simplesmente não são tão valiosos como uma categoria. Quando as pessoas descobrem que eu vendo no eBay, uma das primeiras coisas que perguntam é sobre os vídeos VHS da Disney Black Diamond, como eles têm um armário cheio deles em casa, e eles deveriam aprender a vender no eBay para que eles possam lucrar. Infelizmente, devo dizer-lhes que foram grosseiramente mal informados, e toda a discussão começa a se desenrolar. Se o preço de venda no eBay parece bom demais para ser verdade, é estranho. Faça mais pesquisas e veja a lei das médias. Pode haver muito mais para a história do que você está vendo na tela do seu computador.