Por exemplo, os empréstimos bancários comerciais são mais adequados para empresas que já existem há algum tempo e mostraram um fluxo estável de lucratividade que as torna apostas seguras.
Por outro lado, para empresas novas e em crescimento, as colocações privadas são uma alternativa atraente.
O que é colocação privada?
A colocação privada, ou capital de investimento privado, é dinheiro investido em sua empresa que geralmente vem de investidores privados na forma de ações e, às vezes, títulos. Por melhor que pareça, a maioria dos dólares de colocação privada vem de fundos de pensão, grupos de investimento, bancos e seguradoras.
No entanto, a colocação privada existe para o pequeno empresário e é, frequentemente, menos dispendiosa e mais fácil do que tornar pública a sua empresa. E, nos Estados Unidos, a colocação privada muitas vezes não precisa ser registrada na Comissão de Valores Mobiliários. O regulamento D é a forma mais popular de colocação privada não pública.
Benefícios da Colocação Privada
- Alto grau de flexibilidade no montante de financiamento que varia de US $ 100.000 a US $ 10 a US $ 20 milhões, composto por combinações de dívida, capital ou dívida e capital próprio.
- Os investidores são mais pacientes do que os capitalistas de risco, muitas vezes buscando um retorno de 10% a 20% sobre os investimentos por um período mais longo de 5 a 10 anos.
- Custos muito mais baixos do que se aproximar de capitalistas de risco ou vender as ações para o público como um IPO (Oferta Pública Inicial).
- Uma forma mais rápida de angariar dinheiro do que os mercados de capital de risco habituais.
Quem é candidato a ofertas de ações privadas?
A candidata ideal para pequenas empresas é uma empresa que está no terceiro estágio das finanças e está buscando financiamento para crescimento ou expansão. Proprietários de pequenas empresas podem pensar que a colocação privada se aplica a start-ups quando a empresa concluiu o desenvolvimento de produtos e realizou um estudo de viabilidade de mercado e planejamento de negócios, mas o financiamento inicial muitas vezes vem de investidores-anjo.
Onde você pode encontrar canais particulares
O dinheiro proveniente de colocações privadas pode ser proveniente de investidores credenciados definidos pela Regra 501 da SEC sob o Regulamento D como:
- Um indivíduo que ganha US $ 200.000 por ano.
- Uma casa com uma renda de US $ 300.000 por ano ou uma casa com patrimônio líquido superior a US $ 1 milhão de dólares.
- Fundos de risco, alguns bancos e outras instituições,
Para encontrar essas colocações privadas, conecte-se com banqueiros, advogados e contadores que podem colocar sua pequena empresa em rede com o investidor privado certo.
O que você precisa para um canal privado
- Você precisa de um plano de negócios sólido.
- Você deve ter um memorando de colocação privada (PPM) divulgando os fatos completos que cercam o investimento e os negócios.
Você precisará de um escritório de advocacia ou advogado com experiência em colocações privadas.
Com a infusão limitada de capital no mercado de ações, o mercado de investidores privados é uma alternativa atraente para investidores e pequenas empresas.
A colocação privada oferece uma forma viável de financiamento empresarial sem as restrições de se tornar público e de admitir o controle.