Comece com legados simples
Por quê? As razões são convincentes:
- O crescimento nos legados . Dando EUA 2016 relatou que doação total em 2015 cresceu mais de dois por cento, para que representa nove por cento das doações de caridade.
- A transferência de riqueza intergeracional , estimada por alguns, está nos trilhões nas próximas décadas. Uma boa parte disso vai para organizações sem fins lucrativos.
Às vezes, as doações planejadas são chamadas de planejamento de presentes, doações diferidas, doações legadas ou planejamento imobiliário.
Em outras palavras, doações planejadas, qualquer que seja a designação, ajudam os doadores a deixar dinheiro ou bens para uma organização sem fins lucrativos em sua morte.
Uma opção atraente para os doadores é dar um presente considerável para a organização sem fins lucrativos através de uma anuidade de presente de caridade . O doador recebe uma dedução fiscal no momento do presente e recebe pagamentos durante sua vida. Após a morte do doador, a organização sem fins lucrativos pode usar a doação restante. Trusts são outra opção.
Os programas de Doação Planejada geralmente incluem uma variedade de instrumentos financeiros adaptados às necessidades de cada doador. As organizações sem fins lucrativos costumam usar ajuda profissional para criar programas de doação planejada, e podem contratar pessoal instruído em métodos de doação planejada.
No entanto, até mesmo pequenas organizações sem fins lucrativos podem criar programas simples para que os doadores possam designar sua causa favorita como beneficiária em suas vontades.
O que considerar antes de iniciar um programa de doações planejadas
Um programa de doação planejada não resolverá as necessidades financeiras imediatas de uma organização sem fins lucrativos. É um investimento no seu futuro bem-estar financeiro. Um programa de doação planejada leva tempo para construir e ainda mais tempo para obter resultados.
No entanto, uma organização sem fins lucrativos que tenha conseguido atrair outros tipos de doações deve pensar em colocar em prática um programa de doações planejadas.
Aqui estão algumas coisas a considerar antes de dar esse passo.
Entenda o que a doação planejada é e o que ela faz para os doadores.
Os doadores são altruístas para ter certeza, mas eles também são motivados pelo desejo de alcançar um pouco de imortalidade. Nenhuma outra forma de doação faz isso melhor do que um presente planejado que irá comemorar depois da morte. Todos os programas de doações planejadas começam com o simples legado.
Sua organização pode se tornar o veículo através do qual as pessoas, de outra forma ordinárias em todos os sentidos, podem fazer uma marca duradoura através de um presente que deixa o mundo um lugar melhor.
Certifique-se de que sua organização esteja por perto quando os últimos desejos de um doador forem lidos.
Dizendo isso não vai fazer isso. Você deve demonstrar aos potenciais doadores que sua organização tem poder de permanência e que você poderá colocar os desejos do doador em jogo. Se o seu propósito organizacional é limitado no tempo, nem considere um programa de doações planejadas.
Considere a missão, os objetivos e as atividades da sua organização.
Eles são grandes o suficiente e importantes o suficiente para permitir que um doador deixe um legado duradouro? Os doadores imaginam deixar algo permanente, como um parque, prédio ou fundo de bolsas de estudos. Você pode fornecer esse tipo de memorial permanente?
Sua organização pode articular como os presentes planejados serão gastos?
Você deve pensar nisso antes de falar com os doadores sobre deixar seu dinheiro para você. Os doadores não querem dar suas propriedades ao seu fundo operacional. Eles querem vê-los investidos a longo prazo em algo significativo e sustentável. Ter tais possibilidades disponíveis irá tranquilizar os doadores de que você não gastará seu presente de maneira descuidada.
Você pode oferecer oportunidades significativas de reconhecimento para seus doadores?
Embora nem todos os doadores desejem ser reconhecidos publicamente, muitos o farão. Você pode fornecer oportunidades de "nomeação" (um prédio, monumento, terreno, bolsa de estudos) que levarão o nome do doador a perpetuidade?
Sua organização comanda o respeito e a estatura da comunidade em seu campo?
Os doadores querem se afiliar aos "pilares da comunidade". Eles confiam em tais organizações e instituições para usar seus dons com sabedoria, mesmo quando não estão mais por perto para monitorar suas ações.
você fez sua lição de casa?
Para se preparar para uma iniciativa de doação planejada, você deve educar todos na organização, incluindo funcionários e membros do conselho, para que ambos entendam e apóiem o que você está fazendo. Eles devem ser capazes de promover suas oportunidades de doação a possíveis doadores.
Quão forte é a sua gestão financeira?
Você precisará de um sistema de gerenciamento financeiro robusto, executado por especialistas para executar seu programa com competência.
Comece com legados e construa instrumentos mais complicados, como anuidades. Recrute um bom consultor e estabeleça relações com instituições financeiras confiáveis.
Como comercializar seu programa de doações planejadas
Mas a doação planejada não é apenas sobre a criação dos muitos veículos de presentes planejados. É também sobre a venda do seu programa para doadores e possíveis doadores.
Laura Fredericks, autora do livro Ask: How to Ask for Support para Your Nonprofit Cause, Creative Project, ou Business Venture, diz que os programas de doações planejadas precisam ser vendidos. Você precisa deixar que seus doadores saibam que você está pronto e disposto a ajudá-los a "realizar seus sonhos filantrópicos de apoiar seu grupo".
Fredericks sugere estes primeiros passos:
- Faça uso do que você já tem . Comece devagar e construa seu programa de marketing. Comece usando suas publicações existentes, recursos diretos, website e eventos especiais para anunciar os tipos de presentes planejados que você está preparado para oferecer.
- Liste uma pessoa em particular como o contato de doação planejado . Forneça um número de telefone, endereço de e-mail e endereço de correspondência.
- Inclua um link para uma seção de doações planejada em seu site . Explique os tipos de presentes disponíveis, o nível mínimo para cada um e os benefícios.
- Eduque a diretoria e a equipe . Se você tiver que lutar por espaço em seu site e em suas publicações, convença sua diretoria e seu CEO de que a doação planejada é necessária.
- Use métodos que funcionem . De acordo com a Associação de Profissionais de Captação de Recursos, as solicitações por correio, anúncios em suas publicações e em seu site são as melhores maneiras de gerar interesse em legados e outros presentes planejados.
- Lute por um orçamento . Certifique-se de ter um orçamento adequado para o marketing de presentes planejados.
- Crie novos materiais . Depois de reforçar os materiais existentes, vá para um boletim informativo de doações planejadas para doadores planejados atuais, bem como para aqueles que perguntaram sobre tais presentes. Envie para todas as idades, uma vez que a doação planejada pode ocorrer com qualquer faixa etária. Além disso, crie um folheto de doações planejadas e envie-o da forma mais ampla possível.
A Escola de Angariação de Fundos no Centro de Filantropia sugere ::
- Quando o orçamento permitir, você pode preparar folhetos sobre cada oportunidade de doação planejada. Há também empresas que oferecem folhetos genéricos impressos com o nome e o logotipo da sua organização. Eles podem até incluir fotos personalizadas e histórias específicas para sua missão .
- Boletins informativos devem conter histórias e fotos de doadores que escolhem opções de presente específicas. Pode até ser possível recrutar patrocinadores para que as newsletters, como escritórios de advocacia ou bancos, subscrevam o custo em troca de seu nome no boletim informativo.
- Considere planejando dar seminários. É aconselhável usar um consultor financeiro profissional respeitado e manter os aspectos técnicos da apresentação no mínimo. Certifique-se de que os doadores deixem o seminário esclarecidos e motivados, não sobrecarregados e confusos.
- Considere a criação de uma Sociedade de Reconhecimento de Doações Planejadas. Ter um grupo de membros em particular ajuda a eliminar o problema comum de não saber sobre um legado até depois da morte de um doador. A sociedade não apenas fornece uma maneira de reconhecer os doadores, mas também incentiva a divulgação dos planos e intenções dos doadores.
Um programa de doação planejada não é fácil ou barato de ser configurado, portanto, certifique-se de comercializá-lo adequadamente. Isso valerá a pena com estabilidade a longo prazo para sua organização.
Recursos sugeridos :
PlannedGiving.com
Centro de Design de Doação Planejada
Marketing de presentes planejados centrados no doador: (AFP Fund Development Series), Michael J. Rosen
O Conselho Nacional de Planejamento de Doações de Capital
VirtualGiving.com
The Stelter Company
Empresas de pedra angular
Soluções de marketing de ofertas planejadas
Pesquisa de Doadores (Triagem de Riqueza)