Essa carta ou e-mail parece oficial - mas é isso?
Atualização de janeiro de 2017: O IRS emitiu um alerta para empresas que possuem funcionários sobre um novo esquema de phishing (e-mail falso) envolvendo W-2s. Os esquemas estão focados nos departamentos de folha de pagamento da empresa, na esperança de obter informações pessoais sobre os funcionários.
Os e-mails de spoofing parecem ser enviados por funcionários da empresa pelo nome e solicitam formulários individuais W-2 para funcionários e números de seguridade social. Antes de entregar informações pessoais confidenciais sobre funcionários, verifique com a pessoa cujo nome está no e-mail.
O que é um golpe ou uma fraude?
Um golpe, a propósito, é definido como um "esquema desonesto". Uma fraude, por outro lado, tem uma definição mais específica. De acordo com o Black Law Law Dictionary, a fraude é "saber deturpação da verdade ou ocultação de um fato material para induzir outro a agir em seu detrimento".
O esquema de "registro de empresas"
Esse golpe afeta os proprietários de pequenas empresas que registram seus negócios em seu estado como LLC, corporação ou parceria.
Recentemente, mudei meu registro de empresas para um novo estado. Dentro de algumas semanas recebi várias correspondências - no mesmo dia! Ambos estavam me dizendo que eu tinha que pagar mais para registrar meu negócio.
Não é verdade!
O primeiro e-mail era do "Departamento de Compliance de Trabalho", dizendo que eu tinha que pagar US $ 84 para publicar um "pôster de lei trabalhista em conformidade atual no local de trabalho". A carta detalhava as penalidades e os riscos de não conformidade, incluindo "possíveis multas superiores a US $ 17.000 por instância".
Assustador. Mas eu não mordi.
Primeiro, eu trabalho em casa sozinha, sem funcionários. Em segundo lugar, posso obter gratuitamente os cartazes necessários do Departamento do Trabalho.
O segundo e-mail era do "Serviço de Arquivamento de Certificados", dizendo que eu tinha de "obter seu certificado de status eletivo da Flórida e modelos de contrato corporativo". Este me custaria US $ 68,42. Mas eu não preciso dessa forma. Mais uma vez, posso obter os formulários de que necessito do secretário de Estado do estado por nada ou por um custo mínimo.
Não caia em golpes como esse. Se você receber algo pelo correio ou por e-mail pedindo dinheiro, olhe com cuidado. O remetente deve se identificar como "não uma agência do governo". Pesquise. Eu garanto que você encontrará todos os formulários necessários no site da agência apropriada.
O esquema fraudulento da aplicação do ID do empregador
Nesse esquema, alguém pesquisa on-line por "registro de número de identificação do empregador" e encontra um site que parece ser o IRS e que "ajuda" a preencher o formulário SS-4 (o aplicativo EIN ). Então, no final, o usuário é obrigado a se registrar e pagar para "enviar" o pedido ao IRS.
O formulário de candidatura EIN SS-4 é gratuito. Pode ser preenchido on-line, fundindo o Assistente EIN no site do IRS, por telefone ou pelo correio.
Você não precisa de um terceiro para ajudá-lo com este aplicativo.
O pôster falso da OSHA e outros golpes da OSHA
Todos os empregadores de um ou mais funcionários estão sujeitos à OSHA, e um dos principais requisitos da OSHA é um cartaz em cada local de trabalho informando os funcionários sobre seus direitos. Alguns trapaceiros tiram proveito desse requisito tentando vender a empresas inocentes um cartaz e, às vezes, um "kit" de materiais necessários. Mas você pode baixar o pôster da Internet de graça, então não perca tempo conosco.
Outros golpes da OSHA incluem um "inspetor" que afirma ser da OSHA e tenta fazer você pagar multas e penalidades ou kits da OSHA.
E-mails falsos do IRS
William Perez, especialista em Planejamento Tributário, escreve sobre e-mails falsos supostamente do IRS avisando sobre algo. Como o IRS nunca entra em contato com os contribuintes por e-mail, você pode ter certeza de que este não é real.
William diz que essas "fraudes muitas vezes induzem você a pensar que você tem um reembolso faltando, está sob investigação criminal, se refere a um formulário fiscal inexistente, ou pede seu número de cartão de crédito."
O falso cessar e desista
Este não é de uma agência estadual ou federal, mas de um indivíduo. A pessoa afirma ter registrado um nome semelhante à sua marca comercial e avisa que você deve deixar de usar o nome. Claro, há uma ameaça de tribunal, mas o remetente diz que você pode evitar um julgamento pagando o remetente.
Alguns desses avisos são legítimos, mas outros não são. Os fraudulentos só querem que você pague dinheiro. Antes de fazer qualquer coisa, contate seu advogado e pesquise cuidadosamente.
Como evitar esses golpes e fraudes
Em geral, você pode proteger a si e sua empresa contra fraudes , sabendo o que procurar, verificando a origem das informações e monitorando a atividade de funcionários e clientes.
Procure os sinais de fraude ou fraude:
- Palavras mal escritas, gramática fraca e capitais ímpares.
- Uma carta oficial ou telefonema ou visita. Se parece suspeito, provavelmente é.
- Alguém pedindo para você pagar por algo de um governo federal ou estadual. A maioria dos departamentos federais não cobra por documentos. Os estados cobram, mas estão adiantados sobre as acusações.
- Verifique o nome exato da entidade online que soa pelo governo.
- Leia a boa impressão. Esses golpistas devem dizer que não são afiliados ao governo federal ou estadual, mas geralmente estão em letras miúdas.
Informações do IRS sobre fraudes e fraudes
Se você receber e-mails não solicitados ou telefonemas de alguém que pretenda ser da Receita Federal, é provavelmente uma farsa. Não clique em nenhum link; não responda a nenhuma pergunta. Encaminhe os e-mails ou denuncie as chamadas para phishing@irs.gov. Você pode verificar algumas das recentes fraudes fiscais e roubo de identidade na página de fraude fiscal do IRS.