Seus doadores querem incluir seu sem fins lucrativos em seus testamentos
Os legados são as transferências de riqueza que ocorrem após a morte de um doador. Os legados podem assumir várias formas, como:
- Herança específica - uma certa quantia em dinheiro, valores mobiliários ou propriedade.
- Patrimônio geral - propriedade semelhante a todos os outros itens distribuídos, geralmente em dinheiro.
- Porcentagem de herança - uma porcentagem declarada do patrimônio do doador.
- Bens residuais - todos ou uma parte do que resta da propriedade após legados específicos e gerais são distribuídos.
Além de um legado definitivo, os doadores também podem estabelecer uma relação de confiança para beneficiar organizações de caridade durante ou após a sua vida, como um fundo de caridade ou uma instituição de caridade .
Os doadores também podem nomear uma ou mais organizações sem fins lucrativos como beneficiárias de uma apólice de seguro ou como beneficiária de um IRA ou de outro fundo de aposentadoria qualificado.
Por que as organizações sem fins lucrativos devem ter um programa de legado para seus doadores
A criação de um programa de colheita é mais fácil do que você imagina. Agora também é a hora.
Estima-se que os Baby Boomers, agora atingindo a idade de aposentadoria a uma taxa de 10.000 por dia , passará em cerca de US $ 30 trilhões nos próximos 30 a 40 anos. Esses números são apenas para os Baby Boomers da América do Norte, conforme estabelecido pela Accenture em seu relatório sobre transferência de riqueza.
Organizações sem fins lucrativos bem-sucedidas levam as legendas muito a sério e geralmente têm programas sofisticados de doações planejadas para ajudá-los a capturar parte dessa transferência de riqueza.
No entanto, até mesmo pequenas organizações sem fins lucrativos podem criar um programa de legado para garantir sua sobrevivência no futuro. Os legados ajudam organizações sem fins lucrativos e doadores. Os doadores freqüentemente desejam deixar dinheiro para suas causas favoritas, e eles e seus herdeiros podem receber benefícios fiscais consideráveis no processo.
Levantando dinheiro através de legados: como sua organização pode lucrar com a maior transferência intergeracional de riqueza na história é um livro fácil de ler que tira o stress da criação de um programa de legado.
Os autores, David Valinsky e Melanie Boyd, explicam os passos para criar um programa de legado, como comercializá-lo e o que fazer quando legados começarem a aparecer.
Por que as pessoas dão?
Pode haver muitas razões pelas quais as pessoas gostam de doar à caridade, mas algumas das mais comuns incluem:
- Os doadores acreditam na sua missão . Os doadores são inspirados pelo que sua organização faz para mudar ou salvar vidas na comunidade.
- Os doadores viram a missão acontecer em suas vidas. Um doador pode ter trabalhado como voluntário para sua organização sem fins lucrativos. Eles podem servir no conselho , fazer um tour ou ouvir o testemunho do que sua organização faz.
Os doadores acreditam que você usará seu dom com sabedoria. Os doadores devem confiar em você para administrar seus dons . Isso significa que você está aberto em relação às finanças e não desperdiça seu dinheiro. Promova essa confiança dizendo aos doadores com frequência como suas contribuições mudaram vidas.
- Sua organização afetou diretamente a vida de um doador ou a vida de um ente querido. Prestar serviço excepcional é a chave para ganhar gratidão, bem como presentes e legados.
- Os doadores sentem que conhecem você. Continue a construir relacionamentos. Manter contato. Chegar aos doadores deve ser uma prioridade.
- Dar faz doadores se sentir bem. Muitos doadores sentem que são apenas depositários do dinheiro que ganharam ou herdaram. É divertido e gratificante dar dinheiro para ajudar os necessitados.
- Os doadores respeitam sua equipe e a liderança voluntária. Como os doadores vêem o seu diretor executivo ou o presidente do conselho, especialmente sua integridade, podem ditar se um doador deixa um legado.
- Os doadores apreciam os produtos e serviços da sua organização.
- Um legado permite que os doadores honrem ou memorizem um ente querido.
- Dar dá aos doadores aceitação e satisfaz a necessidade de pertencer.
Como você começa com legados?
Existem várias etapas para organizar um programa de legados. No entanto, um dos primeiros, e talvez o mais importante, é obter a aprovação da sua diretoria.
Mas como você consegue que a diretoria veja o valor de um programa de legado?
Valinsky e Boyd, Raising Money with Bequests, sugerem uma apresentação com estes elementos:
- Inclua um relatório sobre o histórico de legados que sua organização recebeu . Quantos desses legados não foram solicitados? Quando eles foram recebidos? Quem eram esses doadores? Como eles estavam conectados à sua caridade?
- Explique como um programa de legados beneficia os doadores . O programa permite educar as pessoas sobre a importância de ter um testamento, e você pode ajudar os doadores a causar um impacto dramático na comunidade.
- Revise os benefícios para a sua organização e apresente o custo para introduzir e operar seu programa de colheita . A receita de um programa de legado leva anos para ser percebida. Se os membros do conselho se recusarem a isso, saliente que, se você tivesse iniciado isso antes, a organização poderia estar aproveitando seus frutos até agora.
- Sugira pessoal para o pessoal do programa . Embora o novo pessoal possa não ser necessário imediatamente, os membros do conselho devem entender que, à medida que o tempo passa e o programa cresce, pode ser necessário um novo pessoal.
- Abordar os mitos comuns da tomada de decisão por doação de doadores , como considerações fiscais, orientam o planejamento patrimonial dos doadores; e os doadores querem deixar suas propriedades inteiras para seus filhos.
Configurando o Comitê Consultivo de Legados
Depois de convencer o conselho, você precisará criar um comitê consultivo de legados.
Valinsky e Boyd dizem que os melhores comitês de legados são uma mistura de voluntários e membros do conselho, independentemente de sua profissão. Nem todos precisam ser magos financeiros. Incluindo pessoas comuns que podem entender o aspecto humano de incluir uma caridade em sua vontade torna seu grupo mais forte e mais eficaz.
Os membros do Comitê de Testamento devem esperar:
- Participar de reuniões do Comitê Consultivo e participar ativamente.
- Auxiliar na criação da sociedade legada, como o desenvolvimento de um formato, o estabelecimento de elegibilidade e reconhecimento apropriado, e a criação de planos de marketing.
- Revise e recomende políticas de aceitação de presentes.
- Ajudar a equipe a implementar e comercializar o programa.
- Servir como embaixadores e defensores do conselho e da comunidade. Isso inclui falar com grupos sobre o programa do legado.
- Identifique prospectos e, quando apropriado, acompanhe a equipe em visitas pessoais.
- Torne-se um membro da sociedade do legado, nomeando sua caridade em sua vontade.
Marketing seu programa legado inclui a criação de um folheto para apresentar perspectivas ao programa e explicá-lo em seu site. Sem mencionar a necessidade de desenvolver seu caso para suporte .
Tudo vai levar um trabalho considerável na frente, mas nenhuma organização sem fins lucrativos deve negligenciar a criação de um programa de legado. Pode não resultar em presentes imediatos, mas pode ser vital para a futura estabilidade financeira.
Recursos Recomendados:
Levantando dinheiro através de legados, por David Valinsky e Melanie Boyd , Emerson e Church Real World Guides, 2007. Compre na Amazon
Começar um programa de legado é mais fácil do que você pensa: Entrevista com David Valinsky, GuideStar
Programas de Doação Planejada e o Pequeno Sem Fins Lucrativos: Introdução, Associação de Profissionais de Angariação de Fundos (AFP)