O que é um relatório de vencimento de contas a pagar?
Simplificando, um relatório de vencimento de contas a pagar oferece uma visão geral do que sua empresa deve para suprimentos, estoque e serviços.
Uma rápida olhada neste relatório revela as identidades de seus credores, quanto dinheiro é devido a cada credor e quanto tempo esse dinheiro foi devido.
Como é apresentado um relatório de vencimento de contas a pagar?
Esses relatórios classificam suas contas a pagar, classificando-as pelo tempo que passou desde que a fatura solicitando o pagamento foi recebida. Geralmente, a primeira coluna lista seus fornecedores. Outra coluna lista o valor total devido. Colunas adicionais fornecem um detalhamento das contas a pagar com menos de 30 dias, entre 31 e 60 dias de idade, entre 61 e 90 dias e mais de 90 dias.
Que valor um relatório de vencimento de contas a pagar oferece?
Os relatórios de vencimento de contas a pagar fornecem uma maneira altamente eficaz para uma empresa monitorar suas despesas. Pode ser especialmente útil quando se trata de gerenciar um fluxo de caixa restrito, pois ajuda a determinar quais de seus fornecedores devem ser pagos imediatamente e quais podem esperar um pouco mais.
Também facilita a visualização de obrigações futuras, o que pode ajudá-lo no processo de planejamento de seus pagamentos. Por fim, usar um relatório de vencimento de contas a pagar corretamente pode ajudá-lo a aumentar a estabilidade financeira de sua empresa por meio do orçamento e prepará-lo para o crescimento futuro.
Com que frequência um relatório de vencimento de contas a pagar deve ser revisado?
Na maioria dos casos, o relatório de vencimento de contas a pagar deve ser executado e revisado mensalmente.
Isso permite que você veja se está fazendo pagamentos de forma adequada ou se confia demais no crédito. Ele também oferece a você a oportunidade de detectar possíveis problemas rapidamente, para que você possa tomar medidas para resolvê-los. Além disso, ele pode fornecer as informações contábeis necessárias para você desenvolver e implementar estratégias que melhorem a situação de fluxo de caixa do seu negócio. Por exemplo, você pode optar por negociar melhores condições com seus fornecedores solicitando um desconto para pagamento imediato ou uma data de vencimento estendida.
O que você precisa ter em mente ao revisar este relatório?
Como os relatórios de vencimento de contas a pagar geralmente são baseados no tempo que passou desde que a fatura foi recebida, é crucial lembrar que nem todas as programações de pagamento são as mesmas. Alguns fornecedores permitem trinta dias para pagamento; outros têm janelas mais curtas ou mais longas. Isso significa que a fatura que foi pendente por mais tempo pode não ser a primeira a ser paga. Ao revisar o relatório e planejar seus pagamentos, é vital que você mantenha as datas de vencimento em mente. Além disso, alguns fornecedores oferecem descontos quando o pagamento é recebido dentro de um determinado período de tempo; se esse desconto for substancial, pode servir como incentivo para pagar suas faturas antes de outras.
O que acontece se você não usar o relatório de vencimento de contas a pagar corretamente?
Embora o mundo, tal como o conhecemos, certamente não termine se você esquecer de examinar alguns relatórios de vencimento de contas a pagar, corre o risco de perder uma oportunidade ou de se encontrar em apuros com os credores. Revisar esse relatório regularmente dá a você a chance de monitorar as despesas, supervisionar os pagamentos, localizar possíveis pontos problemáticos com antecedência e identificar áreas nas quais você poderia implementar novas estratégias e melhorar o fluxo de caixa da sua empresa. Como essas tarefas são vitais para o sucesso de uma empresa, o tempo gasto na execução e na revisão de relatórios de vencimentos de contas a pagar geralmente é um tempo bem gasto.