Como um serviço de depósito é usado no comércio internacional.
Pronto para exportar seus produtos? Não quer o incômodo de uma carta de crédito, mas quer seu dinheiro adiantado? Talvez um serviço de depósito seja a resposta. Neste artigo, examino o que é um serviço de custódia, como ele é usado no comércio internacional e onde você pode pedir ajuda para usar um serviço de depósito.
O que é um serviço de custódia?
Os serviços de custódia permitem que tanto os exportadores quanto os importadores protejam uma transação colocando fundos nas mãos de um terceiro confiável que coleta, retém e desembolsa fundos até que um conjunto específico de condições seja atendido pelas instruções do exportador ou importador.
As remessas são rastreadas para garantir que o vendedor seja enviado e o comprador recebeu a mercadoria.
Este pode ser um método de pagamento mutuamente benéfico em transações de comércio internacional. Algumas pessoas usam serviços de custódia para reduzir o risco potencial de fraude.
Quando se trata de transações de menor porte (menos de US $ 5.000), normalmente transferências eletrônicas, cartões de crédito e PayPal são os dispositivos de pagamento adiantado em dinheiro mais utilizados pelos exportadores, mas um serviço de depósito pode servir como uma opção alternativa.
Por que é necessário e como funciona
Você tem um novo cliente sem histórico de pagamento . Portanto, para minimizar seu risco, você solicita o pagamento antecipado, mas é a opção menos atraente para o comprador. Por quê? Porque tende a criar problemas de fluxo de caixa para ele / ela e alimenta a preocupação de que os bens não podem ser enviados se o pagamento for feito antecipadamente. Além disso, pedir dinheiro antecipadamente é uma desvantagem ao competir com outros fornecedores que o comprador deve escolher em todo o mundo, a menos que também esteja solicitando dinheiro antecipadamente.
A verdade é que, se você insistir em dinheiro antecipadamente como seu único método de pagamento para fazer negócios em todo o mundo, poderá limitar seu potencial de exportação e, portanto, perder para concorrentes dispostos a oferecer condições de pagamento mais atraentes.
Como escrow funciona. O importador (comprador) envia o valor de compra acordado para o serviço de custódia.
Após o pagamento ser verificado, o exportador é instruído a enviar as mercadorias. Após a entrega, o importador (comprador) tem um período de tempo predeterminado para inspecionar e aceitar as mercadorias. Uma vez aceitos, os fundos são liberados pelo serviço de custódia para o exportador. A taxa de depósito pode ser paga integralmente por uma parte ou dividida igualmente entre o exportador e o importador.
De acordo com Jacob A. Manning, da Dinsmore & Shohl LLP, aqui estão dois pontos-chave que você deve estar ciente quando se trata de serviços de custódia: (http://www.lexology.com/library/detail.aspx?g=e66b89d9 -4b4a-448e-8001-60ad7b8e4ba4).
1. “Os serviços de custódia são terceirizados, cuja confiabilidade deve ser avaliada da mesma forma que um banco deve ser. Em uma transação de carta de crédito, as partes concordam que uma carta de crédito emitida por um banco internacional é aceitável, presumivelmente porque ambas conhecem e podem avaliar a confiabilidade e os ativos desse banco.
2. Com uma carta de crédito, tem-se a capacidade de financiar a produção ou a venda das mercadorias. Como o banco deve ao vendedor uma obrigação independente, ele pode usar essa obrigação para financiar a produção das mercadorias. Em determinadas circunstâncias, eles também podem descontar os recursos da carta de crédito para obter dinheiro mais rapidamente.
E, de fato, como o pagamento geralmente deve ser feito dentro de dias após os documentos serem apresentados ao banco, uma carta de crédito pode resultar em pagamento rápido após o envio das mercadorias. Essas opções são pelo menos mais difíceis com um serviço de custódia, se estiverem disponíveis. ”
Onde procurar ajuda?
Aqui estão alguns serviços de depósito disponíveis. Certifique-se de verificar as referências dos clientes que usaram esses serviços antes de prosseguir. Atenção: Se o seu comprador insistir que você usa um serviço de depósito específico e não aceitará o site www.escrow.com (ou outro serviço de depósito internacional com o qual você se sinta à vontade para transações internacionais como alternativa), você pode recusar a transação para o possibilidade de atividade fraudulenta.
1. Escrow.com (https://www.escrow.com/why-escrowcom/security.aspx)
2. PaySAFE (https://paysafeescrow.com/international-trading-escrow)
3. 1º PMF Bancorp (http://www.invoicefactoringus.com/escrow-services/)
4. JP Morgan (https://www.jpmorgan.com/tss/General/Escrow_Services_/1114735358724)
Os serviços de custódia podem ser benéficos para ambos os importadores e exportadores que desejam um método de pagamento adiantado em transações de menor porte.
Disclaimer: Eu não tenho nenhum conhecimento de trabalho pessoal dessas empresas, mas através de pesquisas na Internet descobriram que estas quatro são algumas das melhores opções.
Recursos adicionais
Os recursos a seguir serão úteis para entender os recursos completos do uso de um serviço de depósito:
• Protegendo a transação: as vantagens de usar os serviços de depósito on-line versus carta de crédito no comércio internacional
https://www.escrow.com/news/Articles/the_advantages_of_using_online_escrow_services_versus_letters_of_credit_in_international_trade/14