O objetivo é manter dinheiro suficiente para operações firmes de mês para mês. Esse tipo de análise de fluxo de caixa é chamado de desenvolvimento do orçamento de caixa .
- Dificuldade: Média
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Veja como
- Esse tipo de análise de fluxo de caixa é chamado de preparação e análise de orçamento de caixa. Faz parte do plano de previsão financeira de curto prazo da sua empresa. Determine a quantidade de dinheiro que fluirá para sua empresa durante o mês. Se você está apenas começando o seu negócio, você deve incluir o saldo inicial em dinheiro que você deseja ter disponível todos os meses. Também haveria a quantidade de vendas que você tem durante o primeiro mês. As vendas incluiriam vendas em dinheiro e vendas que você faz para seus clientes que pagam a crédito.
- Determine a quantidade de dinheiro que fluirá de sua empresa durante o mês. Você terá despesas. Você provavelmente terá que comprar material de escritório . Outras despesas mensais podem incluir publicidade, despesas de veículo, despesas de folha de pagamento, só para citar alguns. Você terá algumas despesas trimestrais, como impostos. Você pode ter despesas que ocorrem apenas ocasionalmente, como compras de equipamentos de informática, veículos ou outras despesas maiores. Aqui está um exemplo de um cronograma de pagamentos em dinheiro que é a segunda etapa do orçamento de caixa.
- Você quer que o dinheiro que fluirá para sua empresa (Passo 1) seja maior do que o dinheiro que fluirá de sua empresa (Passo 2). Isso significa que sua entrada de caixa mensal precisa ser maior do que a sua saída de caixa mensal, para que você tenha dinheiro suficiente para operar sua empresa. Aqui está uma planilha em branco que você pode usar para calcular sua entrada de caixa ou recibos em dinheiro e outra planilha em branco que você pode usar para calcular seus pagamentos em dinheiro.
- O saldo final do primeiro mês torna-se o saldo inicial do segundo mês. Você faz o mesmo tipo de análise. A cada mês, você pode ter que adicionar mais itens à sua análise de fluxo de caixa à medida que sua empresa cresce. Você precisa decidir qual é o saldo final de caixa mínimo que você considera aceitável para sua empresa e apontar para esse valor a cada mês.
- Se o seu fluxo de caixa ficar negativo por um mês, você terá que pedir dinheiro emprestado para esse mês da família ou de amigos, investidores ou de um banco ou de outras instituições financeiras. Então, se o fluxo de caixa for positivo no mês seguinte, você poderá pagar esse empréstimo.
- Continue fazendo isso todo mês para o seu período de previsão. Tente manter seu empréstimo no mínimo e seu fluxo de caixa maior do que suas saídas. Lembre-se de que esse orçamento de caixa é um documento de previsão financeira, mas tente acompanhá-lo o mais próximo possível. Aqui está um exemplo de um orçamento de caixa concluído, com base nos cronogramas já concluídos, que você pode examinar. Aqui está uma planilha em branco que você pode usar para sua própria empresa.
Dicas
- Dê uma olhada neste artigo . Ele mostra como usar o orçamento de caixa como parte de um plano abrangente de previsão financeira.
- Esta planilha ajuda você a desenvolver a primeira parte do seu orçamento de caixa, a Programação de Recebimentos em Dinheiro. Esta planilha em branco dá a você espaço para desenvolver sua própria Tabela de Recebimentos em Dinheiro.
- Este exemplo da programação de pagamentos em dinheiro mostra como desenvolver a programação para sua empresa. Aqui está a planilha em branco que você pode usar para desenvolver uma demonstração de pagamento à vista para sua empresa.
- Aqui está um exemplo de orçamento de caixa baseado nos cronogramas desenvolvidos anteriormente. Aqui está uma planilha em branco que você pode usar para sua própria empresa.
- Leia e siga estas 6 dicas para manter um fluxo de caixa saudável e as dicas sobre como aumentar seu fluxo de caixa .
O que você precisa
- Seu computador de negócios
- O programa de contabilidade informatizado que você usa
- Todas as suas receitas e despesas de vendas
- Quanto dinheiro você quer ter em mãos em todos os momentos
- Seu saldo inicial de caixa