As finanças da sua pequena empresa, em qualquer estágio, fornecem uma ferramenta de gerenciamento de desempenho para ajudá-lo a tomar as decisões corretas para maximizar a lucratividade, lidar com o fluxo de caixa e fornecer uma referência competitiva.
O mundo das finanças empresariais pode ser complexo e confuso. Muitas vezes é mais fácil deixar de lado os números importantes no início do jogo e fazer os aspectos mais "divertidos" da construção de negócios.
Os empresários experientes sabem o impacto que um sistema financeiro tem na taxa de sucesso de uma empresa. Mais de 28% das empresas que declararam falência citam problemas com a estrutura financeira da empresa como a principal causa de fracasso, segundo um estudo da Administração de Pequenas Empresas, "Dificuldades Financeiras para Pequenas Empresas e Razões para o Seu Fracasso".
Embora não haja regras claras sobre quando contratar ou expandir sua equipe de contabilidade de pequenas empresas, considere as seguintes diretrizes para facilitar sua decisão:
Quando contratar um guarda-livros
- Start-up da empresa : Os serviços de um contador fazem sentido para start-ups médios sem planos de construir um império. Um contador em sua equipe de contabilidade de pequenas empresas irá ajudá-lo a começar com um bom sistema de manutenção de registros, lidar com transações financeiras e produzir demonstrações financeiras.
- Falta de Números Entendimento: Se o planejamento do fluxo de caixa e os balancetes girarem a cabeça, você precisará de ajuda. Contando com os serviços de um contador pode ajudá-lo a obter uma compreensão básica dos aspectos financeiros da gestão de uma empresa.
- Empresa de uma pessoa: Um negócio de estilo de vida baseado em casa terá a necessidade de manter as despesas baixas. O custo de um contador em uma base mensal pode ser demais para uma pequena empresa de uma pessoa. Prepare os livros sozinho ou tenha um contador envolvido no processo. Use o contador para o seu planejamento fiscal de fim de ano.
Quando contratar um contador
- Adicionando Funcionários: Em um ponto de seu ciclo de vida de negócios, você considerará crescer além da operação de uma pessoa e construir uma equipe. Contratar um contador para sua equipe de contabilidade de pequenas empresas ajudará com todos os assuntos financeiros, incluindo conselhos sobre folha de pagamento, custos de pessoal e idéias para melhorar seus lucros.
- Alterando a Estrutura de Negócios: Contratar os serviços de um contador é útil ao tomar a decisão de alterar a estrutura de propriedade da sua empresa. Um contador pode ajudar a guiá-lo através das implicações financeiras e fiscais, mudando de um único proprietário ou parceria para uma corporação ou uma empresa de responsabilidade limitada.
- Financiamento externo: quando sua pequena empresa está procurando capital externo, como um empréstimo bancário, é aconselhável usar os serviços de um auditor. Ter suas demonstrações financeiras colocadas em ordem por um contador pode ajudar no processo de aprovação do empréstimo.
- Faturamento complexo: qualquer empresa com um ciclo de faturamento complexo e gerenciamento de contas geralmente exigirá a experiência de um contador sobre um contador ou o proprietário. Seu profissional de contabilidade pode ajudar na gestão de caixa e faturamento para manter sua empresa em terreno financeiro estável.
Quando contratar um controlador
- Sem tempo: Um negócio estabelecido com uma equipe de gestão sólida vai querer se concentrar mais nas questões estratégicas maiores e contratar um controlador para gerenciar as operações financeiras e orçamento do dia-a-dia.
- Mudando o software financeiro: Chega um ponto no crescimento de um negócio quando um simples programa de software de contabilidade já não serve. Sua equipe de contabilidade de pequenas empresas pode adicionar um controlador não apenas para gerenciar suas finanças, mas também para ajudar a selecionar um sistema de software financeiro apropriado.
- Trazer Finanças Internamente: Como proprietário de uma empresa de pequeno porte, você pode decidir depender menos de um contador e se concentrar na contratação de um controlador para ter um membro da gerência em tempo integral para executar os orçamentos operacionais diários, contas a receber e finanças.
Quando contratar um CFO
- Estágio de Expansão da Empresa: Empresas que experimentam um rápido crescimento ou planejam uma grande expansão podem se beneficiar da adição de um CFO à sua equipe de contabilidade de pequenas empresas. Um CFO pode fornecer consultoria estratégica para empresas que adicionam várias linhas de produtos e exigem gerenciamento financeiro de questões complexas.
- Financiamento Avançado: A simples solicitação de uma nova linha de crédito comercial no banco não exigirá a experiência de um CFO. No entanto, se você estiver planejando uma Oferta Pública Inicial (IPO, na sigla em inglês), ou táticas de captação de recursos mais complexas, um CFO poderá agregar valor à sua equipe de contabilidade de pequenas empresas. Não se trata de alcançar um número específico de receita que facilite a necessidade de um CFO, mas sim a exigência de lidar com investidores externos.
Adicionar um CFO de TEMP ao seu Small Business Accounting Team
Muitas pequenas empresas nunca poderão pagar o salário de US $ 250.000 de um CFO em tempo integral. Uma alternativa atraente para muitas pequenas empresas sem dinheiro é contratar um CFO temporário. Empresas como CFO Associates fornecem empresas em crescimento com o aconselhamento de um CFO em uma base "conforme necessário". Jerry Charlup, Diretor Administrativo da CFO Associates, diz: "A maioria dos meus clientes vem até mim quando um terceiro lhes pede informações financeiras mais sofisticadas do que as que estão acostumadas a fornecer. Geralmente, o terceiro é um emprestador ou investidor".
A decisão de construir uma equipe de contabilidade para pequenas empresas depende das aspirações do proprietário da empresa. Se você opera uma empresa não-incorporada de uma pessoa com transações simples e tem uma compreensão básica de manutenção de registros, então um programa de software de contabilidade financeira serve. Lembre-se, muitas empresas falham devido à falta de compreensão financeira e gerenciamento de dinheiro. Seja honesto com você mesmo. Um folheto do glossário pode ser menos importante do que o aconselhamento financeiro de um profissional.