Deduções fiscais autônomas que você não quer perder

Não deixe dinheiro na mesa!

Ser seu próprio patrão tem muitas vantagens financeiras, como ganhar o que vale a pena e deduções fiscais por conta própria. Mas, por mais impressionantes que sejam esses benefícios, para muitos, fazer impostos por conta própria é assustador e os impede de começar um negócio em casa. Outros, não têm tempo para entender as vantagens do trabalho autônomo no tempo do imposto e acabam perdendo deduções que podem reduzir sua conta de impostos.

Deduções fiscais auto-emprego elegíveis

Aqui está uma lista de 15 deduções de imposto de auto-emprego que você pode ser elegível para tomar.

Para controlar facilmente essas despesas, você deve desenvolver um sistema de organização de impostos para registrá-las.

1. Tarifas da Internet - Se você tem um site ou usa a Internet para fazer negócios, alguns ou todos os seus custos de Internet podem ser dedutíveis. Se você ou sua família também usam a Internet para fins não comerciais, você só pode deduzir a porcentagem de tempo usada para negócios.
2. Home Office - Houve um tempo em que se considerava que a dedução do escritório em casa aumentava o risco de uma auditoria. Isso não parece mais ser o caso e, de fato, o IRS tornou mais fácil essa dedução. Existem duas maneiras de fazer a dedução do escritório em casa. O método mais fácil é a Opção Simplificada, na qual você multiplica o espaço quadrado usado pelo seu escritório em US $ 5. Por exemplo, se o escritório de sua casa tiver um espaço de 10 a 10 pés, você multiplicaria 100 X US $ 5 para obter US $ 500. O segundo método regular permite que você use as despesas reais do escritório, a depreciação, etc., todas multiplicadas pela porcentagem de espaço ocupada pelo seu escritório em sua casa. Por exemplo, se sua casa é de 2.000 pés quadrados e seu home office é de 100 pés quadrados, você multiplicaria suas despesas de escritório em casa (ou seja, utilitários) por 0,05 (100 pés quadrados é 5% de 2000 pés quadrados). Essa opção é mais complicada, mas pode resultar em uma dedução maior.

1. Despesas de telefone - você não pode deduzir o custo do seu telefone normal, exceto para chamadas ou serviços (ou seja, chamada de três vias) que estão diretamente relacionados aos negócios. Você pode deduzir a despesa total de ter uma segunda linha exclusiva de negócios em sua casa. Você também pode deduzir suas despesas com telefone celular relacionadas a negócios. Semelhante à despesa da Internet, se você também usa seu celular para uso pessoal, só pode deduzir as despesas diretas de negócios (por exemplo, aplicativos de negócios) e a porcentagem de tempo que o telefone é usado por motivos comerciais.

1. Material de escritório - Os materiais de escritório usados ​​exclusivamente para o seu negócio são dedutíveis. Isso inclui papel, canetas, tinta, pastas, grampos e qualquer outra coisa necessária para fazer negócios.
2. Publicidade e promoção - Esta é uma grande fatia de orçamentos de muitas empresas e inclui todos os materiais ou serviços que você usa para promover sua empresa, incluindo hospedagem na Web, cartões de visita, publicidade, taxas para agências de marketing ou produtores de vídeos promocionais etc.
3. Quotas e Assinaturas - Se você pertence a associações profissionais, organizações em rede ou se inscreve em revistas especializadas especificamente para ajudá-lo em seus negócios, você pode deduzir esses custos.
4. Licenças e permissões - As taxas de registro de negócios e as permissões são dedutíveis. Se você tiver taxas relacionadas ao tipo de negócio que você executa, como uma licença de assistência infantil, isso também é dedutível.
5. Refeições e Entretenimento - Você pode deduzir 50% do custo de levar seus clientes para almoçar ou jantar. Mantenha um registro de quem esteve no jantar, o que foi discutido e onde a refeição ocorreu. Guarde o recibo de prova.
6. Equipamentos - Equipamentos como computadores, telefones celulares e impressoras, etc, podem ser parcial ou totalmente dedutíveis. Equipamentos necessários para executar o seu negócio também são dedutíveis (ou seja, equipamentos de gramado para um negócio de paisagismo ). Para itens de grande custo, você precisará fazer a dedução ao longo do tempo, conhecida como depreciação .

1. Viagens - Viagens relacionadas a negócios são dedutíveis, desde que sejam de curto prazo (não viagens indefinidas) e sejam exigidas para os negócios. Guarde todos os seus recibos e informações comerciais relacionadas à viagem.
2. Despesas Automáticas - Assim como a dedução de escritório em casa, você pode usar um cálculo simples multiplicando o limite de milhagem daquele ano pelo número total de milhas geradas pelo negócio, ou pode usar os custos reais relacionados ao uso comercial de seu carro. Seja qual for o seu uso, acompanhe seu uso comercial se o veículo também for usado para uso pessoal.
3. Serviços externos - os custos relacionados ao seu negócio, como ajuda fiscal e contábil ou qualquer outra orientação, normalmente são dedutíveis.
4. Prêmios de Seguro - Se você é autônomo e paga pelo seu próprio seguro de saúde, pode anular seus prêmios se atender a certos requisitos. Você também pode deduzir a vida, a propriedade e a baixa ou o seguro comercial .

1. Pagamentos de aluguel ou leasing - Se você estiver alugando um estúdio de artista ou pagando uma locação de prédio, poderá cancelar esses pagamentos.
2. Reparos e Manutenção - A reparação de equipamentos para o seu negócio ou até mesmo um computador conta.
3. Utilitários - Isso envolve despesas como eletricidade, gás, água.etc. No entanto, você só tem permissão para descartar uma porcentagem de suas utilidades com base no que realmente é usado em seu negócio (geralmente multiplicado pela porcentagem de espaço que seu escritório ocupa em sua casa). Consultar um especialista em impostos pode ajudá-lo a entender melhor como fazer isso corretamente.

Não se esqueça de incluir os custos iniciais no seu negócio em casa. Algumas das categorias acima cobrem isso (ou seja, uma licença comercial), mas sua inicialização também inclui taxas legais, compra de um nome de domínio, configuração de sua estrutura de negócios, como uma empresa de responsabilidade limitada e contratação de um designer gráfico para criação de logotipo . Contratar um consultor ou coach também pode ser dedutível se estiver relacionado a ajudá-lo em seu negócio. Essencialmente, os custos que são direta ou indiretamente relacionados e necessários ao seu negócio são dedutíveis.

A boa notícia é que você não precisa ter que conquistar essa besta fiscal por conta própria. Se você sentir que poderia usar uma mão para fazer os impostos do seu negócio em casa, considere consultar ou contratar um especialista em impostos. Eles podem ajudá-lo a minimizar seu risco de auditoria, garantir que você mantenha a rigidez das leis tributárias e, ao mesmo tempo, garantir que esteja assumindo todas as deduções necessárias.

Outra opção, menos dispendiosa, é usar software financeiro para administrar o dinheiro de sua empresa e importá-lo para o software tributário quando for a hora de fazer impostos.

Disclaimer: Eu não sou um especialista em impostos ou advogado fiscal licenciado. As informações fornecidas aqui devem ser usadas como um guia geral. Para perguntas específicas sobre seus próprios impostos, consulte um especialista em impostos ou consulte as publicações oficiais do IRS. O IRS on-line tem uma grande quantidade de informações sobre o imposto de auto-emprego.

Atualizado outubro de 2016 Leslie Truex