Usando Depreciações, Deduções, Créditos e Baixas
Financiar um plano de aposentadoria de negócios
Converse com seu planejador financeiro ou consultor fiscal sobre a possibilidade de financiar um plano de aposentadoria qualificado para você e seus funcionários.
Se você é autônomo e não tem funcionários, você pode querer olhar para um 401 (k) autônomo.
Leia mais sobre planos de 401k de solo e outros planos de aposentadoria de pequenas empresas, neste artigo da Beginners Investing.
Tome todas as deduções fiscais legítimas
O IRS tem muitas deduções fiscais aceitáveis que você pode tomar para reduzir seus impostos de negócios. Se for uma despesa de negócios legítima e seus registros de negócios puderem mostrar que o dinheiro foi gasto, é muito provável que você leve a dedução e reduza os impostos da empresa. Reserve algum tempo para ler esta lista de deduções fiscais de negócios de A a Z para garantir que você não perdeu uma dedução.
Compre equipamentos ou veículos da empresa para deduções de depreciação
As deduções de depreciação nunca foram melhores, e podem não ser tão boas no ano que vem, então você pode querer comprar um veículo ou um equipamento da empresa e colocá-lo em serviço (comece a usá-lo) antes do final do ano.
Para muitos ativos da empresa, você pode depreciar (deduzir de impostos) 100% do custo do item, através da bonificação de depreciação , além de outros métodos de depreciação acelerada .
A partir de 2016, as regras para a depreciação de bônus e as deduções da Seção 179 foram aumentadas e fixadas por vários anos.
É uma boa hora para comprar equipamentos e veículos comerciais, para aproveitar essas economias maiores.
Pagar bônus, presentes para funcionários e proprietários
Uma forma de compartilhar a riqueza, por assim dizer, é dar bônus aos funcionários e proprietários. Mas você precisa estar ciente das implicações fiscais, tanto para a empresa quanto para os funcionários ou proprietários. Por exemplo, um bônus de empregado é tributável como receita para um empregado.
Anular o estoque antigo e o equipamento obsoleto
Para "anular" um ativo significa retirá-lo do balanço de sua empresa. Isso tem o mesmo efeito da depreciação e isso significa que a receita da sua empresa será menor, resultando em impostos mais baixos. Se você tiver um inventário antigo que precisa ser descartado ou um equipamento obsoleto que não está usando, o final do ano é o momento de retirar o valor atual desses recursos dos registros para economizar impostos.
Escreva as dívidas incobráveis
Da mesma forma que pegar o equipamento ou estoque de seus livros, você deve olhar para seus relatórios de vencimento de contas a receber e focar em clientes que não pagam a você há muito tempo e que provavelmente não pagarão. Você deve usar o método de acumulação contábil para obter essas devoluções de devedores duvidosos, portanto, verifique com seu profissional de impostos se não tiver certeza de qual método você usa.
Levar esses valores aos recebíveis é outra medida de corte de impostos que muitas empresas usam no final do ano. Leia mais sobre como isso funciona neste artigo sobre métodos contábeis e receitas e despesas de timing.
Algumas dicas de tempo para reduzir os impostos das empresas:
Uma parte importante do corte de impostos é o timing das receitas e despesas de negócios para mudar o rendimento para o ano em que ele terá o maior efeito na redução de impostos. Há também uma quantidade razoável de adivinhação envolvida em saber quais taxas de imposto serão em cada ano e outras considerações, por isso é melhor discutir essas estratégias com seu consultor fiscal.
Estoque e pré-pagamento
Para reduzir sua conta fiscal, estocar material de escritório e estoque. Você também pode pagar antecipadamente itens como seguros, juros hipotecários e até mesmo assinaturas e subscrições, desde que esses itens estejam relacionados aos negócios e possam ser deduzidos.
Receitas e Despesas no Final do Ano
Uma das suas maiores estratégias de redução de impostos pode ser o momento da renda, passando para o ano em que você espera os impostos mais baixos. Por exemplo, se você acha que seus lucros serão menores no próximo ano, adie o envio de faturas até depois de 1º de janeiro. Ter um bom consultor fiscal e um CPA competente é essencial se você quiser usar essa estratégia.
aviso Legal
As informações contidas neste artigo e neste site não pretendem ser conselhos fiscais ou jurídicos, mas sim apresentar tópicos gerais para discussão com o seu profissional de impostos. Toda situação de negócios é única e as regulamentações fiscais estão em constante mudança. Converse com seu consultor fiscal ou jurídico antes de utilizar qualquer estratégia de redução de impostos.