Respostas simples para quesitons de imposto de auto-emprego difícil
1) Devo tomar a dedução do escritório em casa?
Houve um tempo em que o cancelamento de uma parte da sua casa para fins comerciais aumentaria seu risco de auditoria. Com mais de 50 por cento das empresas executadas a partir de um escritório em casa, isso não é mais o caso, por isso não tenha medo de tomar a dedução de escritório em casa. Apenas lembre-se de que você só pode escrever o espaço que você usa exclusiva e regularmente para o seu negócio. Saiba mais sobre a dedução de escritório em casa .
2) Posso cancelar meu carro como despesa comercial?
Qualquer despesa que você tenha e que seja necessária para fazer negócios pode ser uma dedução de imposto comercial , que inclui despesas de viagem. Você pode desligar a parte do seu veículo usada para fins comerciais. Para fazer a baixa, você deve comprovar o uso comercial do carro por meio da manutenção de registros organizados. Você tem duas opções para obter a dedução de carro de negócios , a mais fácil delas é rastrear sua milhagem usando um diário de bordo ou um aplicativo de negócios .
A cada ano, o IRS dá uma taxa de milhagem. Basta multiplicar a taxa pela milhagem relacionada ao negócio que você acompanhou para obter sua dedução. A segunda opção é usar as despesas reais. Para isso, você precisará manter todos os registros relacionados ao cuidado e manutenção do seu carro.
3) Que tipo de deduções posso tomar por ser autônomo?
Duas das vantagens do trabalho autônomo são 1) receber sua renda bruta e 2) deduções fiscais relacionadas ao trabalho.
Isso pode tornar o tempo do imposto um pouco mais complexo, porque você tem que pagar impostos de auto-emprego e previdência social que seu empregador geralmente deduz para você. Mas ao contrário de um trabalho tradicional, você pode deduzir muitas despesas que você não pode em um trabalho. Por exemplo, você não pode deduzir suas despesas de deslocamento em um trabalho, enquanto pode deduzir viagens relacionadas a negócios. Quase todas as despesas necessárias para administrar sua empresa são dedutíveis, incluem seu acesso à Internet, custos de marketing e muito mais. Aqui estão 15 deduções fiscais comuns autônomos .
4) quantos anos posso ir sem ganhar um lucro em meu negócio em casa?
O IRS entende que às vezes as empresas, especialmente as startups ou durante dificuldades econômicas, podem ter uma perda. Existem vários aspectos de um negócio que o IRS considera em decidir se você tem um negócio ou um hobby . Os fatores mais importantes são ou não você está operando como um negócio, como a criação de uma estrutura de negócios, você tem a intenção de lucrar, você se envolve em atividades para construir seu negócio e muito mais. Se você está se comportando como um negócio, então o IRS é mais provável ver que você tem um. Se você tem uma perda líquida em mais de dois dos cinco anos em operação, você corre o risco de ser considerado um negócio de hobby. Em essência, você quer um lucro líquido em pelo menos três em cinco anos.
Perdas contínuas nos negócios (o que significa que você baixa mais do que você ganha), deixa você com maior risco de receber uma auditoria do IRS. Com isso dito, você pode anotar suas despesas de hobby até o valor que você ganha. Se você ganhou US $ 1.000, mas teve US $ 1.500 em despesas do seu hobby, pode deduzir US $ 1.000. No entanto, se você atender à exigência de um negócio, poderá deduzir US $ 1.500 e obter a perda de US $ 500. Visite o IRS para obter informações sobre um negócio vs hobby.
5) Preciso de recibos para todos os meus write-offs?
Sim. Manter os recibos de todas as despesas e deduções é importante porque o ónus da prova cabe a você se for auditado. Há uma variedade de sistemas de arquivamento que você pode usar para reunir todos os seus recibos em ordem. Você pode usar um software de contabilidade empresarial para ajudá-lo a organizar suas receitas e despesas e facilitar a geração de relatórios fiscais.
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6) Quanta renda de trabalho autônomo posso receber sem ter que denunciá-lo?
Nenhum. O IRS exige que você relate todos os seus rendimentos. Dependendo do tipo de negócio home que você tem, você pode receber um formulário 1099-MISC.No entanto, se você vender seus produtos ou serviços diretamente, você não pode receber qualquer tipo de declaração de renda. Mas isso não significa que você não precise relatar o que ganhou. É importante acompanhar todas as receitas que você recebe da sua empresa e informar tudo isso.
7) Devo contratar um contador para me ajudar com meus impostos de negócio em casa?
Não necessariamente. Cabe a você decidir se quer ou não procurar ajuda externa enquanto prepara seus impostos pessoais e comerciais. Se você tem pouca experiência na preparação de seus impostos de negócios, pode ser um investimento inteligente procurar ajuda nos primeiros dois anos. A gestão financeira e o software tributário podem ser úteis se você não tiver orçamento para um contador ou profissional de impostos. Observe que os serviços contábeis e tributários de empresas são dedutíveis de impostos.
8) Quais são os principais indicadores de auditoria para um negócio em casa?
Você não deve deixar o medo de uma auditoria impedi-lo de começar um negócio em casa. No entanto, você deve deixar o medo de uma auditoria incentivá-lo a manter-se atualizado sobre questões tributárias e ser honesto em seus relatórios. Aqui estão algumas coisas que podem acionar o IRS para dar uma olhada em seus impostos:
- Refeições, viagens, entretenimento - Muitas vezes, as despesas de viagem pessoais são combinadas em viagens de negócios, o que pode levar a Receita Federal a dar uma olhada.
- Renda - De acordo com a SBA, quanto mais renda você ganha, maior o risco de uma auditoria.
- Cash Business - Porque não há rastro de papel quando você aceita dinheiro, é mais fácil não reportar. Como resultado, o IRS é suspeito de negócios em dinheiro.
- Deduções exorbitantes
- Reivindicando o uso comercial de 100% do seu veículo - Como a maioria dos proprietários de empresas usa seu carro para uso pessoal e comercial, pode ser arriscado reivindicar que seu carro é usado apenas para negócios. Isso vale para outras despesas, como telefones celulares e Internet, em que você costuma usá-las tanto para negócios quanto para pessoal. Em vez disso, determine a porcentagem de tempo usada como empresa e deduza isso.
- Seu retorno está fora das normas estatísticas. O IRS, por vezes, executa triagens aleatórias comparando retornos contra os outros. Se o seu é muito diferente dos retornos que são considerados semelhantes aos seus, pode ser sinalizado para uma auditoria.
9) Preciso ter um número de identificação fiscal federal (FEIN) para o meu negócio em casa ?
Se você é um único proprietário sem funcionários ou um único membro LLC sem funcionários, você não precisa de um FEIN - você pode usar o seu número de segurança social. Qualquer outra configuração de negócios requer uma FEIN. Com isso dito, como os números da FEIN são gratuitos, não custa nada obter um. Dependendo do tipo de negócio em casa que você administra, você pode ser solicitado a fornecer seu número de CPF. Se você tem um negócio FEIN, você pode dar isso em vez disso, e proteger o seu número de segurança social.
10) Por que estou sendo solicitado por um cliente para preencher um formulário W-9?
O formulário W-9 é o formulário oficial de IRS usado por uma empresa quando eles querem que você envie o número de identificação do contribuinte (seu número de segurança social ou FEIN). É semelhante ao W-2, exceto pelo fato de ser usado por contratados independentes , consultores e outros trabalhadores autônomos. Este formulário ajuda a empresa a preencher corretamente um formulário de imposto 1099-MISC, que envia para você no final de janeiro para que você possa fazer seus impostos. Ele também envia uma cópia para o IRS.
11) Um negócio em casa sempre tem que pagar impostos no final do ano?
Nem sempre. Indivíduos autônomos são obrigados a pagar qualquer imposto de renda pessoal e imposto de auto-emprego devido no final do ano. Este encargo pode ser reduzido com várias deduções fiscais . Com isto dito, há muitos fatores que determinam se você deve ou não pagar impostos. Primeiro, se você estiver em uma família de renda dupla ou múltipla, os impostos pagos por outros membros (ou seu trabalho) podem compensar os impostos que você deve ao seu negócio, supondo que outros membros tenham direito a um reembolso. Outra consideração é a estrutura do seu negócio. Uma empresa individual ou única pessoa LLC, pode arquivar uma programação C e fazer seus impostos normalmente. No entanto, corporações ou parcerias exigem que a empresa registre os impostos. Finalmente, as empresas domésticas são obrigadas a pagar impostos estimados . Considerando que um empregador levaria os impostos de sua renda em cada dia de pagamento, como proprietário de uma empresa em casa, você precisa enviar pagamentos estimados de impostos quatro vezes por ano. Quando você faz seus impostos, você subtrai o que você enviou semelhante a como você subtrai o que pagou de um empregador.
Se você não pagar impostos estimados, mas sua carga fiscal for inferior a US $ 1.000, provavelmente ficará bem. Mas se você deve US $ 1.000 ou mais, poderá enfrentar multas e taxas adicionais.
12) O que é o Imposto de Trabalho por conta própria e isso além dos impostos regulares que pagarei no final do ano?
Sim é diferente. O imposto de auto-emprego é pago em cima de quaisquer outros impostos que você possa dever. É a versão de auto-emprego do imposto FICA , que é geralmente pago pelos empregadores para a Segurança Social e Medicare. É devido em seus ganhos líquidos do auto-emprego. O formulário de programação C, seu software fiscal ou um profissional de impostos podem ajudá-lo a fazer o cálculo. A boa notícia é que metade do seu imposto de auto-emprego é dedutível.
13) Posso cancelar meus pagamentos de seguro de saúde?
Se você trabalha por conta própria, paga o seu próprio seguro de saúde e obtém um lucro líquido, é possível deduzir o custo total dos seus prêmios de seguro de saúde como uma dedução pessoal. Se você quebrar o seu negócio ou sofrer uma perda, você ainda pode deduzir seus prêmios de seguro de saúde como despesa médica em uma área diferente do seu formulário de imposto.
14) Qual é a probabilidade de eu ser auditado?
De acordo com a SBA, menos de 2% dos retornos com receita de US $ 25.000 a US $ 100.000 são auditados. Ele sobe para pouco mais de 2% para quem ganha mais, e cai para 1% para quem ganha menos de US $ 25 mil. A receita sozinha não é o único fator nas auditorias, então você quer ter certeza de evitar um sinal vermelho de auditoria (ver perguntas 8).
15) O que posso esperar se for auditado?
Primeiro, ser sinalizado para uma auditoria não significa necessariamente que há algo errado. O IRS varre aleatoriamente os retornos e compara-os com as normas estatísticas. Ou, se alguém com quem você fez negócios estiver sob auditoria, seu retorno também poderá ser sinalizado. Observe que, se você for auditado, o IRS entrará em contato por e-mail, não por telefone. Na maioria dos casos, o IRS pedirá informações como recibos ou registros. Apenas 25% das auditorias do IRS envolvem realmente uma reunião presencial, os outros 75% são auditorias de correio. No entanto, se as informações solicitadas forem muito para enviar, você poderá solicitar uma reunião presencial. O IRS irá rever suas informações e fazer uma determinação sobre se você deve ou não mais.
Disclaimer: Eu não sou um especialista em impostos ou advogado fiscal licenciado. As informações fornecidas aqui devem ser usadas como um guia geral. Para perguntas específicas sobre seus próprios impostos, consulte um especialista em impostos ou consulte as publicações oficiais do IRS.