Embora diferentes tipos de empresas tenham despesas diferentes, aqui está uma lista das despesas de negócios mais comuns que a maioria das empresas deve pagar. Leia a lista para ter certeza de que você não perderá nenhuma dessas despesas. Lembre-se, quanto mais despesas você puder verificar, menor será sua receita de negócios mensal e anual e menores serão os impostos da sua empresa.
Impostos e Despesas Comerciais
Para deduzir essas despesas na declaração fiscal de sua empresa , você deve ser capaz de provar que são despesas comerciais legítimas. Você não pode deduzir despesas pessoais para fins fiscais de negócios. Certifique-se de manter registros excelentes. Vou apontar lugares onde você precisará de documentação adicional.
Custos de localização
Toda empresa precisa de um lugar para operar, e quase sempre há um custo para o local. Pode ser uma hipoteca de um prédio ou aluguel em um escritório alugado ou espaço de varejo, ou uma parte do custo do espaço em seu negócio em casa.
Vamos ver detalhadamente alguns custos mensais de localização:
Hipoteca: Se você possui um prédio e tem uma hipoteca no prédio, os juros sobre a hipoteca são dedutíveis. A propriedade em si é um ativo que é depreciado (ou seja, o custo de compra é distribuído ao longo do tempo).
Arrendamento de edifício: Se você está arrendando um edifício ou espaço comercial para seu negócio, você pode deduzir todos os custos associados com o arrendamento.
Local de negócios em casa : se você tem um negócio em sua casa, pode deduzir alguns dos custos da casa, com base no espaço que é usado regular e exclusivamente para fins comerciais.
Utilitários, telefone e despesas de computador
Da mesma forma, todas as empresas devem pagar os custos de serviços públicos: eletricidade, gás, água, esgoto e outros serviços da cidade, como coleta de lixo.
Para um negócio em casa, esses custos são rateados, dependendo da porcentagem da casa que está sendo usada para o negócio. Se você está alugando um local, alguns desses custos podem ser incluídos no seu aluguel. Não se esqueça dos custos de telefones celulares e linhas de Internet de computadores.
Alguns equipamentos que você compra para sua empresa são considerados propriedade listada, uma categoria especial de IRS que exige que você mantenha os custos pessoais e de negócios separados.
Outros serviços e despesas de manutenção
Outros serviços que a maioria das empresas incorrem são os custos de manutenção nas instalações, equipamentos e manutenção geral. As empresas também têm custos de corte de grama, remoção de neve e outros custos externos.
Você precisará acompanhar os valores pagos por serviços externos. Se você pagar a alguém US $ 600 ou mais durante um ano, você deve fornecer essa pessoa com um formulário 1099-MISC e arquivar esse formulário no IRS.
Seguros Empresariais
Toda empresa precisa de vários tipos de seguro . Por exemplo, você precisará de um seguro de propriedade / contra acidentes / responsabilidade civil para cobrir eventos catastróficos (como incêndio e vandalismo) e negligência geral. Você também deve ter seguro de interrupção de negócios, que paga se você não puder usar o local de sua empresa por um período de tempo.
Além disso, você pode precisar de seguro especializado, como negligência ou seguro de responsabilidade do produto. Seguro de invalidez em você e outros funcionários importantes também é uma boa idéia para a maioria das empresas.
Salários, salários, impostos sobre folha de pagamento e benefícios
Você precisará pagar os funcionários de acordo com o sistema de folha de pagamento que você configurou, incluindo os benefícios dos funcionários e os impostos sobre folha de pagamento. Você pode querer procurar uma empresa de folha de pagamento para ajudá-lo com todas as complexidades deste sistema.
Suprimentos e outras despesas do escritório
Todo mês você provavelmente precisará reabastecer os suprimentos, incluindo material de escritório, materiais e suprimentos especiais necessários para o seu tipo de negócio. Você pode precisar manter um estoque de suprimentos, se tiver muitos deles.
Honorários profissionais
Configurar uma categoria para honorários profissionais, incluindo aqueles pagos ao seu advogado, CPA / consultor fiscal e outros consultores profissionais.
Você não pode pagar essas pessoas todos os meses, mas orçar o orçamento nesta categoria apenas no caso.
Em muitos casos, você também precisará fornecer a esses profissionais um formulário 1099-MISC, conforme descrito acima.
Pagamentos de Empréstimo e Arrendamento
Pagamentos mensais de empréstimos, linhas de crédito e arrendamentos devem ser incluídos em suas despesas comerciais. Acompanhe os juros sobre esses empréstimos para fins fiscais.
Custos de publicidade e marketing
Inclua custos mensais para publicidade, incluindo marketing de mídia social e outras atividades de marketing e promoção, como anúncios de jornal, outdoors e publicidade on-line. Você pode incluir custos de manutenção da web aqui ou colocar esses custos em despesas de escritório.
Taxas de associação de negócios
Taxas para a sua participação em uma associação profissional ou grupo de negócios devem ser incluídas aqui, bem como publicações profissionais. Você não pode deduzir custos para clubes sociais (como clubes de campo), mas apenas aqueles que são diretamente necessários para o seu negócio.
Despesas de viagem, direção e entretenimento
Para estas despesas, você precisará:
- Incluí-los em sua lista mensal de despesas e
- Mantenha bons registros para mostrar o objetivo comercial de cada um.
Auto e despesas de condução. Você precisará acompanhar a quilometragem e a data e a finalidade da viagem.
Despesas de viagem, incluindo viagens aéreas, hotéis e refeições durante a viagem.
Refeições e despesas de entretenimento . Você só será capaz de deduzir 50% desses custos, mas manter registros detalhados e incluí-los em sua contabilidade e impostos de qualquer maneira.
Despesas Tributárias
Você precisará reservar dinheiro para pagar imposto de renda, impostos de auto-emprego (Seguro Social e Medicare para trabalhadores independentes), impostos sobre desemprego e compensação de trabalhadores, e outros impostos comerciais. O imposto de renda federal não é dedutível, mas os outros impostos são despesas comerciais dedutíveis.
Despesas diversas
Mais importante, não se esqueça de incluir um valor para despesas diversas . Você nunca sabe o que pode acontecer e precisará de dinheiro para pagar despesas inesperadas.